Un sistem financiar sigur este esențial pentru stabilitatea economică a unei țări. În Republica Moldova, autoritățile au adoptat măsuri legislative și instituționale pentru a preveni utilizarea sistemului financiar în activități ilicite precum spălarea banilor și finanțarea terorismului. Aceste măsuri sunt conforme cu standardele internaționale și au scopul de a proteja integritatea pieței financiare și de a menține încrederea publicului.
Principalele măsuri de precauție
Pentru a combate riscurile financiare, Moldova a implementat o serie de reguli stricte pentru identificarea și monitorizarea clienților. Legea nr. 308/2017 prevede măsuri precum verificarea identității clienților, monitorizarea continuă a tranzacțiilor și raportarea celor suspecte. Entitățile raportoare – bănci, case de schimb valutar, notari, agenți imobiliari, societăți de investiții și asigurători – au obligația de a respecta aceste norme.
Aplicarea măsurilor de control
Instituțiile financiare sunt obligate să implementeze măsuri de precauție în diverse situații, cum ar fi deschiderea unui cont bancar, efectuarea tranzacțiilor mari sau detectarea unor suspiciuni privind sursa fondurilor. Unitățile de schimb valutar trebuie să înregistreze detalii despre clienții care tranzacționează sume mari, iar notarii sunt obligați să verifice proveniența banilor în cazul achizițiilor în numerar de peste 200.000 lei.
Rolul autorităților în prevenirea fraudelor
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) joacă un rol esențial în monitorizarea și investigarea tranzacțiilor suspecte. Tranzacțiile considerate riscante sunt raportate lunar către SPCSB, care poate alerta organele de drept și Serviciul de Informații și Securitate dacă există indicii de activități ilicite.
Evaluări internaționale și conformitate
Moldova este supusă evaluărilor periodice ale Comitetului Moneyval, parte a Grupului Internațional de Acțiune Financiară (FATF/GAFI). Conform celei mai recente evaluări din mai 2024, țara a îmbunătățit cadrul legal și instituțional, fără a avea recomandări neconforme.
Sistemul financiar moldovenesc este astfel unul dintre cele mai bine protejate din regiune, oferind un mediu sigur pentru tranzacții și investiții.
Sursa: Expert-Grup, autor Vitalie Rapcea